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三年磨一剑,“红色火箭”引领指数投资迈入新时代

发布日期:2024-11-19 14:09    点击次数:131

(原标题:三年磨一剑,“红色火箭”引领指数投资迈入新时代)

《投资者网》崔悦晨

11月7日,华夏基金在北京举办了“一年一度指数大会”。在此次大会上,华夏基金总经理李一梅正式推出公司历时三年打造的指数投资服务平台——“红色火箭”。

这是一款专注于指数投资服务的小程序,旨在为投资者提供可视化与多维度的指数数据,帮助用户更好地做出投资决策。而在不久的将来,华夏基金还将上线“红色火箭”APP,为投资者提供更多便利。

自成立以来,华夏基金始终走在行业前列。二十年前,华夏基金推出了境内首支ETF,引领公募基金迈入“指数投资时代”;二十年后,再度推出指数投资服务平台——“红色火箭”,继续秉承“将复杂留给自己,把简单交给客户,用尽全力让客户的投资毫不费力”的核心理念。

为切实满足用户需求,华夏基金组建了一支精锐项目小组,成员来自互联网、用户体验和指数投资等多个领域的专家,并进行了广泛的市场调研,覆盖450多名年龄从18岁至73岁的投资者,倾听各类投资者最真实直接的需求与痛点。最终,经过超12万小时的开发调试,以及90多个版本的锤炼,这款“红色火箭”小程序成功上线。

那么,这款小程序将带来哪些令人期待的服务和功能呢?

指数详情页帮助用户快速看懂一个指数

指数详情页是“红色火箭”平台最基础的服务,分别从宏观、微观和技术三个维度全方位解析指数,帮助投资者快速看清。

其中,宏观维度从整体角度分析指数所涵盖企业的盈利水平、现金流状况、估值水平及产业政策等;微观维度则聚焦行业内部企业竞争态势,分析行业龙头与其他企业的营收和盈利状况;技术维度则包含涨跌幅、涨跌比例、资金流向等市场表现指标。

此外,为了能够以低门槛的方式向用户展示海量数据,研发团队做了大量的用户视觉调研和测试,仅详情页,前后就优化了十余个版本,目的就是以最直观的方式来呈现,让用户感受到数据可视化的方便。

指数对比功能助力投资决策精准高效

在解决用户快速了解指数价值的需求之后,另一个常见的用户需求就是“比较”。比如新能源赛道中就有六七个非常接近的指数:中证新能、国证新能、新能源车、CS新能车等等,部分用户分不清楚该如何比较选择。

除了对比同一个赛道里不同的指数,还有一种场景,就是不同赛道之间的选择,比如这段时间有不少用户有疑问,有色金属和食品饮料选哪个好?

为解决此类需求,“红色火箭”推出指数对比功能,帮助投资者在同一赛道或不同赛道间进行选择。对比内容包括基金规模、估值和财务表现等数据比较,成份股重合度分析,以及不同行情阶段的净值走势比较。

值得关注的是,在“指数对比”功能中,还特别设置了"特殊行情"功能,将市场划分为牛市、熊市、震荡市三种典型阶段。

当点开某个历史阶段,放大它的走势,用户可以看到这个阶段市场发生了什么大事件,在这个阶段里关心的不同指数走势分别怎么样。如果仅仅把多个指数跨越10年的净值曲线放在一起,对于指数投资来说其实是不够的,有时用户想了解在顺周期行情下,哪个指数进攻性更强,逆周期里面,选择哪个指数防御性更好。因此,只有这样的指数对比才能真正帮助到用户决策。

创新功能满足多样化投资需求

“红色火箭”还推出了“热股选指数”、“焦点看盘”、“独家内参”等一系列创新功能。

“热股选指数”功能支持用户通过个股查找相关指数,并提供识图导入功能,方便用户快速匹配持仓股票对应的指数。点击进入界面,可以看到热股、牛股对应的指数,以及在指数中所占的比重。此外,“热股选指数”还特别设置了“识图导入”功能,如果证券账户里原本就关注了一些股票,可以直接拍下来,导入红色火箭去匹配一下,就能轻松地找到含有这些股票比例最高的指数。

“焦点看盘”功能则将A股市场数千只个股归类为数十个指数和板块,并通过算法实时关联新闻资讯,帮助投资者把握市场动向和波动原因。在“焦点看盘”上线后的很长一段时间里,都是用户点击率和存留率最高的功能。

此外,平台还上线了赋能理财规划师和投资顾问“专属功能”,帮助金融从业人员提升服务效率。经过认证的投顾们可以将指数详情页快速生成为指数海报转发给客户。此外,投顾登录后,还能看到一个“独家内参”栏目,里面集成了“华夏百晓生”的精华内容和配置策略,助力他们服务好市场上更多的指数投资者,最终搭建一个行业生态,赋能全行业。

华夏基金总经理李一梅表示,在开发过程中,华夏基金坚持为全行业服务的理念,而非仅仅为了销售自身产品。尽管这种做法可能不会直接带来产品销售,且需要投入大量资源,但李一梅认为,做对的事、难的事,真正能让投资者看到价值的事,才是平台的根本目标,也是红色火箭项目组的每一位成员在设计过程当中秉承的唯一理念。

在未来的20年里,ETF或将继续焕发出强劲的生命力,成为推动中国资本市场国际化与规范化的重要力量。在这一背景下,华夏基金的“红色火箭”小程序不仅是一个工具,更是一个愿景的体现:让每一位指数投资者能够收获更多的投资小确幸,实现简单投资、美好生活的目标。(思维财经出品)■



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